Évaluation D'assurances

Dans le cadre de notre engagement envers nos clients, Assurances LMB propose une révision approfondie des polices d’assurance afin de garantir leur alignement optimal avec les réalités personnelles et professionnelles de chacun.

Facteurs clés à prendre en compte :

1. Évolution des besoins – Vérification de la pertinence des polices existantes en fonction des changements liés à la famille, aux revenus ou à la transmission du patrimoine.
2. Modifications du mode de vie et de l’état de santé – Incidences possibles sur le coût et l’adéquation des couvertures souscrites.
3. Compétitivité des tarifs – Analyse des conditions actuelles du marché pour optimiser les coûts de couverture.
4. Adéquation du montant assuré – Évaluation des garanties en fonction de l’évolution du patrimoine et des responsabilités financières.
5. Intégration à la planification successorale et patrimoniale – Coordination des polices d’assurance avec les stratégies de gestion et de transmission du patrimoine.
6. Pertinence des désignations de bénéficiaires – Vérification de la conformité des bénéficiaires aux volontés du souscripteur et aux impératifs fiscaux.
7. Analyse du type de police souscrite – Identification des solutions les mieux adaptées aux objectifs et aux circonstances du client.
8. Suivi des performances de la police – Examen périodique des rendements et des ajustements nécessaires.
9. Optimisation fiscale – Utilisation de l’assurance-vie permanente comme levier pour la transmission efficace du patrimoine.
10. Gestion globale des assurances – Révision de l’ensemble des couvertures afin de garantir leur cohérence et leur efficacité.

Pour toute demande d’analyse personnalisée, contactez Assurances LMB dès aujourd’hui.